堅(jiān)持一個(gè)理念

洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)面臨的較為突出的風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，和信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)一樣，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)如果管控不好，不僅對(duì)金融機(jī)構(gòu)整體本身帶來(lái)重大負(fù)面影響，更成為影響國(guó)家和社會(huì)發(fā)展的阻礙因素。在集團(tuán)統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制下，交通銀行廣東省分行堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引領(lǐng)反洗錢(qián)工作，主動(dòng)參與、積極有為，從高管層定調(diào)防控洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的重要性，定期召開(kāi)反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，加強(qiáng)反洗錢(qián)管理政策向強(qiáng)化監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的靠攏，確立相對(duì)偏緊的反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)偏好，科學(xué)評(píng)估轄內(nèi)機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)、客戶(hù)、交易等面臨的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，加大反洗錢(qián)資源投入，優(yōu)化反洗錢(qián)資源配置，不斷提高預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪的有效性。

夯實(shí)兩大基礎(chǔ)

客戶(hù)身份識(shí)別。客戶(hù)身份識(shí)別是銀行金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的第一道關(guān)口，是金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)之一。交通銀行廣東省分行切實(shí)加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)管理，優(yōu)化系統(tǒng)流程，加強(qiáng)盡職調(diào)查，通過(guò)近三年的專(zhuān)項(xiàng)數(shù)據(jù)質(zhì)量治理行動(dòng)，投入大量人力物力完成客戶(hù)身份信息的采集工作。成立專(zhuān)項(xiàng)工作小組，確立工作總體目標(biāo)，建立全轄“專(zhuān)項(xiàng)工作聯(lián)系人”制度，定期通報(bào)，強(qiáng)化考核，適當(dāng)激勵(lì)，加強(qiáng)宣傳，在全行的協(xié)調(diào)合作和廣大客戶(hù)的積極配合下，分階段推進(jìn)完成了受益人識(shí)別工作，并通過(guò)不斷優(yōu)化系統(tǒng)功能加強(qiáng)了開(kāi)戶(hù)流程控制，確保按照要求識(shí)別受益所有人。
       可疑交易報(bào)告。可疑交易報(bào)告是金融機(jī)構(gòu)積極協(xié)助執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊犯罪活動(dòng)的法定義務(wù)，交通銀行廣東省分行積極履行社會(huì)責(zé)任，結(jié)合區(qū)域洗錢(qián)特征不斷加大大額和可疑交易報(bào)告執(zhí)行措施，通過(guò)“集中做，專(zhuān)家做，系統(tǒng)做”，不斷提升可疑交易報(bào)告質(zhì)效，為監(jiān)管部門(mén)提供了大量有價(jià)值的洗錢(qián)案件線索。指定專(zhuān)人專(zhuān)崗負(fù)責(zé)片區(qū)可疑交易監(jiān)測(cè)和報(bào)告，廣泛收集裁判文書(shū)網(wǎng)、媒體信息、道瓊斯、銀聯(lián)信等第三方渠道信息，有效掌握轄內(nèi)各區(qū)域洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分布情況，并不定期召開(kāi)洗錢(qián)類(lèi)型研討會(huì)和片區(qū)反洗錢(qián)工作會(huì)議，研究和指出高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域突出洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，提高可疑交易報(bào)告有效性和反洗錢(qián)工作落實(shí)效果。

牢筑三大屏障

系統(tǒng)。反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的信息化水平直接影響金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作效率和效果。交通銀行總行在2015年通過(guò)“531工程”建立了全行統(tǒng)一的反洗錢(qián)系統(tǒng)，主要涵蓋特殊名單、客戶(hù)評(píng)級(jí)、大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)三大系統(tǒng)，近年來(lái)又在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)開(kāi)發(fā)了多項(xiàng)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管控功能，實(shí)現(xiàn)了交易的事前、事中、事后控制，及時(shí)預(yù)警、有效防范。同時(shí)，為滿(mǎn)足廣東省區(qū)域內(nèi)反洗錢(qián)管理的需要，交通銀行廣東省分行自行完成搭建分行特色線上反洗錢(qián)信息共享平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)直連式電子化系統(tǒng)報(bào)送，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量，提高工作效率，實(shí)現(xiàn)反洗錢(qián)工作一體化。
        隊(duì)伍。高素質(zhì)的人員隊(duì)伍是做好反洗錢(qián)工作的重中之重，專(zhuān)業(yè)的反洗錢(qián)工作團(tuán)隊(duì)是履職盡責(zé)的關(guān)鍵，交通銀行廣東省分行始終高度重視反洗錢(qián)人員隊(duì)伍建設(shè)。堅(jiān)持發(fā)揮集中處理優(yōu)勢(shì)，配齊配強(qiáng)反洗錢(qián)專(zhuān)職隊(duì)伍。堅(jiān)持持證上崗原則，嚴(yán)格要求所有反洗錢(qián)專(zhuān)兼職人員取得人行反洗錢(qián)崗位資格準(zhǔn)入證書(shū)。堅(jiān)持培訓(xùn)武裝技能建設(shè)方式，定期開(kāi)展專(zhuān)題培訓(xùn)，解決共性缺漏，不定期開(kāi)展一對(duì)一培訓(xùn)，解決個(gè)性不足。
        公眾。積極主動(dòng)的社會(huì)氛圍是做好反洗錢(qián)工作的有力保障，良好的金融秩序需要金融機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾共同維護(hù)。交通銀行廣東省分行通過(guò)線上線下、行內(nèi)行外相結(jié)合的方式，如新媒體渠道（微信有獎(jiǎng)答題、公眾號(hào)推送）、群眾社區(qū)渠道（知識(shí)進(jìn)區(qū)、知識(shí)進(jìn)企、知識(shí)進(jìn)校）、視聽(tīng)媒體渠道（新聞專(zhuān)訪、報(bào)刊發(fā)文、廣告投放）、電子渠道（電子屏標(biāo)語(yǔ)、門(mén)楣?jié)L動(dòng)屏）等，多點(diǎn)突破、縱深推進(jìn)，全方位、立體化普及反洗錢(qián)基本知識(shí)，提高社會(huì)公眾的反洗錢(qián)意識(shí)，引導(dǎo)社會(huì)公眾共同打擊洗錢(qián)犯罪。
       2019年，交通銀行廣東省分行將不忘初心，牢記使命，肩負(fù)反洗錢(qián)社會(huì)責(zé)任，立足風(fēng)險(xiǎn)為本、致力風(fēng)控有效，不斷開(kāi)創(chuàng)反洗錢(qián)工作新局面！